Oberstadgasse 4, CH-8272 Ermatingen 
+41 71 660 12 60 
Schritt 0: Kostenloses Erstgespräch
Wir lernen uns kennen: Was beschäftigt dich, wie arbeite ich, und braucht es überhaupt eine Planung? Danach weisst du, ob wir zusammenpassen.
100%
provisionsfrei und unabhängig
5.0 ★
30+ positive Google Bewertungen
5’000+
Beratungen durchgeführt
Vertrauen von Tausenden gewonnen
„Als Mensch wahrgenommen und nicht als Nummer wie bei der Bank.“
„Im Gegensatz zur Hausbank, hab ich klare Optionen erhalten, die mir geholfen haben“
„Die Art komplexes auf den Punkt zu bringen, hat mich begeistert.“
Hoffnung
Viele haben bei ihrer Hausbank «etwas gemacht» und hoffen, dass es reicht. Ob das wirklich das Beste ist, prüft niemand konsequent in deinem Interesse. So wird viel Geld verschenkt, ohne dass du es merkst.
Zeit
«Ich muss das irgendwann mal machen.» Aus Zeitmangel landet man bei der bekannten Bank. Deren Angebote bringen meist wenig und sind teuer. So verlierst du Zinsen, Chancen und Zeit.
Uneinigkeit
Uneinigkeit in finanziellen Fragen ist oft anstrengend und belastend für die Beziehung und die gemeinsame Zukunft. Das führt zu Frust, Diskussionen und manchmal sogar zu Streitgesprächen ohne Ergebnis.
Es gibt tausend Gründe, das Thema Finanzen aufzuschieben. Doch je früher du es angehst, desto besser deine Grundlagen.
Mit einem Partner an deiner Seite, der schon über 5’000 Menschen unabhängig begleitet hat, erreichst du dein Wunschziel schneller: mit einer klaren Schritt-für-Schritt-Anleitung, eingehaltenen Fristen und erkannten Chancen.
Die Methode funktioniert für dich wenn…
Du zwischen 45 und 70 Jahre alt bist
Finanziell bist du so stark wie noch nie. Wer früher in Pension gehen möchte, stellt jetzt die Weichen. Ohne klares System drohen aber übereilte Entscheidungen. Eine ganzheitliche Planung schenkt dir Klarheit, Unabhängigkeit und innere Ruhe.
Du Sparer mit enttäuschenden Ergebnissen bist
Dein Vermögen liegt verstreut: Bankempfehlungen hier, Familientipps da. Die Performance ist seit Jahren unterdurchschnittlich. Eine ganzheitliche Planung schafft Ordnung und zeigt, wo dein Geld mehr leisten kann.
Du innere Ruhe bei deinen Finanzen suchst
Dir ist Sicherheit wichtiger als schnelle Renditeversprechen. Du willst einen langfristigen Navigator an deiner Seite – nicht einen einmaligen Produktverkäufer.
Warum unabhängige Honorarberatung?
Was machen wir anders als andere?
Die grössten Fehler bei der Pensionsplanung
Warum du eine Pensionsplanung jetzt machen solltest
Ab 45 die Weichen stellen
Wer früher in Pension gehen möchte, muss früher planen. Ab 50 wirst du von Einladungen von Banken & Co. überhäuft. Welche Informationen bringen dir etwas, und was wird dir nicht erzählt?
Komplexität unterschätzt
Niemand kennt deine Werte und Situation im Detail, weder Freunde noch Google oder ChatGPT. Rund 40 bis 50 Themen spielen mit. Eine Planung bringt klare Entscheidungsgrundlagen.
Fehler kosten ein Vermögen
Viele Entscheidungen sind endgültig. Wer früh plant, hat Optionen, selbst bei Scheidung oder Rückschlägen. Wer wartet, merkt Fehler erst, wenn es zu spät ist.
Erfolg ist kein Zufall, sondern das Ergebnis harter Arbeit und Hingabe.
Ich begleite dich auf dem Weg zum Erfolg!
Über uns
Das Thema Finanzen in sicheren Händen.
Seit 2002 bin ich in der Finanzbranche tätig und habe über 5’000 Beratungen durchgeführt. Ich habe das Geschäft von Grund auf gelernt – von Vorsorgeberatung für Privat- und Unternehmenskunden bis zur Anlageberatung.
Firmengeschichte
Finanzberatung Rubino wurde 2020 gegründet – nach einer Erkenntnis aus einem Kundengespräch, die mich nicht mehr losliess:
Was ist die Kernaufgabe eines Finanzberaters? Wo liegt der grösste Hebel für den Kundenmehrwert?
Die Entscheidung: Weg von 08/15-Beratungen, weg von Provisionen, weg vom reinen Verkaufen – hin zu echter, lebensdienlicher Beratung auf Augenhöhe mit einer gemeinsamen Mission.
Unsere Mission
Das Leben unserer Kunden deutlich zu verbessern. Dadurch gewinnen sie Zeit, Lebensqualität und unvergessliche Erinnerungen.
Wir pflegen eine Beziehung, die weit über eine klassische Partnerschaft hinausgeht.
Empathie
Die einzigartigen finanziellen Anliegen der Kunden verstehen und darauf eingehen.
Kommunikation
Komplexe Finanzkonzepte klar, verständlich und nachvollziehbar erklären.
Geduld
Kunden mit Ruhe und Bedacht durch langfristige finanzielle Entscheidungen führen.
Belastbarkeit
Ruhe bewahren und proaktiv in unsicheren finanziellen Situationen handeln.
Ich habe es zu meiner Aufgabe gemacht, Menschen mit Finanz- und Pensionsplanungen zu einem besseren Leben zu verhelfen.
Das heisst: Risiken erkennen und ausschalten und mehr aus deinem Vermögen machen, mit einem Risiko, das zu dir passt. Für mehr Rückenwind statt Gegenwind.
Alles, was du über unsere Services wissen solltest
Wie starte ich mit der Finanzplanung?
Der Einstieg ist ganz einfach! Vereinbare ein kostenloses Erstgespräch mit dem «Knopf» «Erstgespräch buchen». Wähle einen Termin, der uns beiden passt. Zuerst geht es mir darum, dein Problem, deine Ausgangslage zu verstehen und was dein Wunschziel ist. Dieses Gespräch ist für dich absolut kostenlos. Nach dem Gespräch weisst du, ob ich der richtige Ansprechpartner für dich in Zukunft bin.
Was unterscheidet dich von anderen Finanzplanern?
1. 100% unabhängig
Provisionsfrei, frei von Interessenkonflikten. Wir arbeiten an den gleichen Zielen und Interessen.
Andere Berater verkaufen teure Bank- oder Versicherungsprodukte und kassieren heimlich mit.
2. Finanzbildung
Je besser du weisst, um was es geht, desto besser und bewusster werden deine Entscheidungen.
Andere nehmen sich kaum Zeit. Denn ob du es weisst oder nicht, ist am Ende dein Problem. Danach kommt oft «hätte ich das früher gewusst…»
3. Alles aus einer Hand
Du schaust auf Steuern, Rente, Anlagen, Wohneigentum und Erben – alles zusammen.
Andere schauen nur auf Teilstücke oder lassen es von ihrem Backoffice machen. Da entstehen gerne Fehler.
4. Erfahrung, die zählt
Über 20 Jahre Berufserfahrung und 5’000+ Beratungen. „Dank“ einem sehr schweren Unfall weiss ich: Geld ist wichtig, aber nicht das Wichtigste. Diese Werte fliessen in jede Planung ein.
Andere fokussieren nur auf Zahlen und Rendite. Sie vergessen, dass es um dein Leben geht – nicht nur um dein Vermögen.
5. Anlagewissen
Anlagen sind wie das Salz in der Suppe, die richtige Dosis macht den Unterschied. Ich kombiniere dein Wissen, Finanzplanung mit ganzheitlichem Investmentwissen, das nur wenige Leute haben.
Andere Berater sind an ihre Bankprodukte gebunden oder haben nur Grundwissen. Das kostet dich jährlich mehrere Prozent Rendite, auch wenn Du es selber verwaltest wirst du höchst wahrscheinlich dein Potenzial nicht voll ausschöpfen.
Sind deine Dienstleistungen auch für Menschen mit kleinen Vermögen geeignet?
Ja, gerade dann ist es besonders wichtig. Bei kleinem Vermögen kannst du dir Fehler noch weniger leisten. Jeder Franken zählt. Meine Haltung: ich möchte dass du bei deinen Finanzen vorwärts kommst. Im kostenlosen Erstgespräch schauen wir, ob und wie ich dir helfen kann. Ehrlich und direkt. Bei grösseren Vermögen ist meist der Vermögensschutz im Fokus.
Andere Berater sagen oft ab, weil sich der Aufwand für sie nicht lohnt. Oder sie verkaufen dir teure Produkte, die du nicht brauchst.
Was kosten eure Dienstleistungen?
Mein Stundenhonorar beträgt CHF 190 inkl. MWST, zuzüglich Spesen. Ich biete auch Pauschalen an, damit du Budgetsicherheit hast. Das Erstgespräch ist kostenlos.
Verdienst du an Produkten oder Provisionen?
Nein. Ich werde ausschliesslich von dir bezahlt, nicht von Banken, Versicherungen oder Fondsanbietern. Ich habe keine eigenen Produkte und erhalte keine Provisionen. So kann ich dir ehrlich sagen, was für dich das Beste ist, auch wenn die Antwort lautet: nichts ändern.
Kann ich meinen Plan ändern, wenn sich meine finanzielle Situation verändert?
Natürlich. Denn das Leben hält sich nicht an deine Pläne. Ich empfehle, diese Pläne à jour zu halten, ansonsten wird der Plan wertlos. Das ist normal und Teil des Prozesses. Eine Kleinigkeit für mich und dich.
