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Vermögen verwalten lassen und deinen Lebensstandard im Ruhestand sichern
Finanzberatung Rubino entwickelt für dich eine Anlagestrategie und unterstützt dich bei wichtigen finanziellen Entscheidungen. Dabei wird geprüft, welche Steuern anfallen und wie sie sich auf deine Vorsorge auswirken. So bleibt dir mehr von deinem Vermögen für den Ruhestand.
Hohe Gebühren, zu viel Risiko oder unpassende Anlageentscheidungen können dein Vermögen über Jahre belasten.
Wer sein Vermögen verwalten lässt, sollte deshalb genau hinschauen, wem er sein Geld anvertraut.
Bei produktgebundenen Anbietern kann die Auswahl auf Geldanlagen fallen, an denen der Anbieter selbst mitverdient.
Finanzberatung Rubino arbeitet mit einer Pauschale statt mit einer Verkaufsprovisionen. Dadurch steht nicht ein bestimmtes Produkt im Vordergrund, sondern das, was zu deinem Vermögen, deinem Risiko und deinen Zielen passt.
Anlagen, Steuern, Vorsorge, Immobilien und verfügbares Geld werden gemeinsam geplant, damit du heute sinnvoll investierst und später genug Kapital für deinen Ruhestand hast.
Der falsche Vermögensverwalter kostet dich mehr als nur Gebühren
1. Du zahlst für Anlagen, die vor allem dem Anbieter nützen
Manche Vermögensverwalter verdienen mit, wenn ihre Kunden bestimmte Fonds oder andere Anlagen kaufen. Dann ist es schwer zu erkennen, ob diese Anlage wirklich zu deinen Zielen passt oder vor allem den Interessen des Anbieters dient.
2. Gebühren und Steuern nehmen dir jedes Jahr Rendite
Hohe Fondskosten, Verwaltungsgebühren und schlecht geplante Steuern gehen direkt von deinem Ertrag ab. Über viele Jahre summieren sich selbst kleine Gebühren und bremsen deinen Vermögensaufbau.
3. Du gehst viel Risiko für zu wenig Rendite ein
Du möchtest dein Vermögen mit einer durchdachten Anlagestrategie aufbauen und erhalten?
Finanzberatung Rubino begleitet dich bei der Auswahl und Umsetzung passender Anlagen.
Du möchtest dein Vermögen mit einer durchdachten Anlagestrategie aufbauen und erhalten?
Finanzberatung Rubino begleitet dich bei der Auswahl und Umsetzung passender Anlagen.
Wenn du wenig Zeit hast oder dich nicht intensiv mit Märkten und Anlagen beschäftigen möchtest, entwickelt Finanzberatung Rubino ein Anlagekonzept und eine passende Strategie für dein Vermögen. Dabei werden deine Ziele, deine Risikofähigkeit und deine finanzielle Situation berücksichtigt.
Wenn du deine Geldanlage selbst in der Hand behalten möchtest, aber bei der Auswahl unsicher bist, unterstützt dich Finanzberatung Rubino als Anlageberater und Coach. Du erhältst Einschätzungen zu Märkten, Entwicklungen und passenden Anlagen und kannst wichtige Entscheidungen mit einer erfahrenen Fachperson besprechen.
Schritt 1: Ziele festlegen
Wie viel Vermögen ist vorhanden? Was möchtest du damit erreichen? Wann brauchst du einen Teil des Geldes? Diese Fragen werden zuerst gemeinsam besprochen
Schritt 2: Vermögen und bestehende Anlagen prüfen
Danach schaut Finanzberatung Rubino auf deine Konten, Depots, Immobilien, Vorsorge, Kosten und Steuern. So wird sichtbar, wie dein Vermögen heute verteilt ist und wo Änderungen sinnvoll sind.
Schritt 3: Anlagekonzept und Strategie entwickeln
Auf Basis deiner Ziele wird festgelegt, wie dein Geld auf verschiedene Anlageklassen verteilt wird und wie viel Risiko zu deiner Situation passt.
Schritt 4: Anlagen umsetzen und regelmässig prüfen
Die besprochenen Anlagen werden umgesetzt. Danach prüft Finanzberatung Rubino regelmässig, ob die Anlagestrategie noch zu deinen Zielen und deiner Situation passt.
So startest du mit Finanzberatung Rubino
Klicke auf „Jetzt anfragen“ und sende Finanzberatung Rubino ein paar Angaben zu deinem Vermögen und deinen Zielen.
Danach vereinbart ihr ein Kennenlerngespräch und besprecht, was dir bei der Verwaltung deines Vermögens wichtig ist
Tommaso Rubino berät seit Jahren Privatpersonen und Unternehmer in der Schweiz rund um die Themen Vermögen, Vorsorge und Pensionierung. Aus mehr als 5’000 Beratungen weiss er, welche Entscheidungen langfristig Geld kosten und welche Fragen vor einer Anlage geklärt werden müssen.
Finanzberatung Rubino arbeitet mit einer Pauschale und verkauft keine eigenen Finanzprodukte. Für dich bedeutet das: Die Auswahl deiner Anlagen richtet sich nicht danach, an welchem Produkt am meisten verdient wird, sondern danach, was zu deinem Vermögen, deinen Zielen und deiner Risikofähigkeit passt.
Statt einzelne Anlagen isoliert zu betrachten, werden Vermögen, AHV, BVG, 3. Säule, Immobilien, Steuern und Liquidität gemeinsam berücksichtigt Dadurch erkennst du besser, welche Auswirkungen deine Entscheidungen auf dein gesamtes Vermögen haben und welche Schritte für deine Zukunft sinnvoll sind. Bei Fragen zu Anlagen, Märkten und Entwicklungen steht dir Finanzberatung Rubino als Ansprechpartner zur Seite.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung
Eine feste Untergrenze gibt es nicht. Eine persönliche Vermögensverwaltung wird häufig ab etwa 250’000 CHF interessant. Ab dieser Grössenordnung gewinnen Themen wie Anlagestrategie, Steuern, Risiko und Pensionierung deutlich an Bedeutung.
Eine professionelle Vermögensverwaltung bringt Fachwissen, eine passende Anlagestrategie und Unterstützung bei wichtigen Anlageentscheiden zusammen. Ausserdem kann eine professionelle Verwaltung höhere Renditen als Selbstverwaltung erzielen. Dabei musst du Märkte, Anlagen und dein Portfolio nicht ständig selbst beobachten oder jede Entscheidung allein treffen. Finanzberatung Rubino entwickelt für dich ein Anlagekonzept, hilft bei der Auswahl geeigneter Anlagen und erklärt, welche Möglichkeiten zu deinen Zielen passen. Wenn du deine Anlagen selbst auswählen möchtest, erhältst du Einschätzungen zu Märkten und Entwicklungen und kannst wichtige Entscheidungen mit einer erfahrenen Fachperson besprechen. So triffst du Anlageentscheide nicht allein und lernst, dein Vermögen besser einzuordnen.
Die Kosten hängen vom Umfang der Begleitung, dem angelegten Betrag und den gewählten Anlagen ab. Finanzberatung Rubino arbeitet mit einer Pauschale, die unter anderem die Konzepterarbeitung und Risikoprofilierung umfasst.
Prüfe vor allem, wie der Vermögensverwalter bezahlt wird, welche Anlagen infrage kommen und wie viel Risiko du tragen willst und finanziell verkraftest. Wichtig ist zudem, wie dein Portfolio nach der ersten Anlage weiter betreut wird. Finanzberatung Rubino schaut dafür auf dein Vermögen, deine Anlageziele und deine bisherige Erfahrung mit Geldanlagen. Daraus ergibt sich, wie dein Geld angelegt und später weiter verwaltet wird.
Diversifikation ist ein wichtiger Bestandteil jeder Anlagestrategie und bedeutet, dein Geld nicht von einer einzigen Anlage, Branche oder Region abhängig zu machen. Stattdessen wird das Portfolio auf verschiedene Anlageklassen und Märkte verteilt. ETFs eignen sich beispielsweise dazu, zahlreiche Unternehmen, Branchen und Regionen mit einer Anlage abzudecken. Die breite Streuung verringert die Abhängigkeit von einzelnen Entwicklungen.
Bevor Geld langfristig investiert wird, lohnt sich ein Kassensturz. Welche Vermögenswerte besitzt du, welche Ausgaben stehen an und welche Mittel müssen jederzeit verfügbar bleiben? Als Notgroschen werden häufig drei bis sechs Monatslöhne genannt. Teure Schulden haben vor weiteren Anlagen oft Vorrang, weil hohe Zinsen den möglichen Ertrag einer Anlage schnell aufzehren.
Gebühren, Steuern und Inflation entscheiden mit, wie viel Kaufkraft von deinem Ertrag übrig bleibt. Darum ist die Nettorendite wichtiger als eine hohe Zahl auf dem Papier. Finanzberatung Rubino prüft vor wichtigen Entscheidungen, welche steuerlichen Folgen entstehen und was eine Anlage für dein später verfügbares Geld bedeutet.
Ja. Wenn du deine Anlagen selbst auswählen möchtest, aber bei Entscheidungen Unterstützung suchst, begleitet dich Finanzberatung Rubino als Anlageberater und Coach. Du erhältst Einschätzungen zu Märkten, Entwicklungen und passenden Anlagen.